Jak budować dojrzałą świadomość finansową i od czego zacząć inwestowanie? O tym na Business Stage podczas XXXV Forum Ekonomicznego dyskutowali dyrektor Centrum Przedsiębiorczości i Transferu Technologii SGH Bartosz Majewski i prezeska Fundacji XTB Sylwia Kozoń.
Punktem wyjścia dyskusji była obserwacja, że Polacy częściej oszczędzają niż inwestują. W przywołanych danych Eurostatu, Polska znajduje się pod tym względem w końcówce europejskich zestawień. Zdaniem Sylwii Kozoń inwestowanie powinno być postrzegane nie jako temat zarezerwowany dla ekspertów, lecz jako element osobistego bezpieczeństwa finansowego i odpowiedzialnego zarządzania pieniędzmi.
Rozmowa koncentrowała się na kontroli wydatków, budowaniu poduszki bezpieczeństwa i oddzieleniu jej od kapitału inwestycyjnego. Inwestowanie nie musi zaczynać się od dużych kwot. Kluczowe jest regularne odkładanie części dochodów, rozumienie produktów finansowych oraz unikanie decyzji podejmowanych pod wpływem emocji.
Wśród ważnych pojęć pojawiły się „dywersyfikacja”, „akceptacja ryzyka” oraz „długoterminowe myślenie o kapitale”. Sylwia Kozoń zwróciła uwagę, że skłonność do ryzyka zmienia się wraz z etapem życia, a podstawową zasadą powinno być niewchodzenie w produkty, których mechanizmu się nie rozumie. W dyskusji wskazano także na znaczenie edukacji finansowej, w tym odróżniania rzetelnej wiedzy od przekazów marketingowych.
W końcowej części rozmowy pojawił się również temat IKE i IKZE oraz roli inwestowania w planowaniu przyszłości emerytalnej. Jaka była najważniejsza rada od prezes Fundacji XTB dla osób rozpoczynających drogę inwestycyjną? Rozpoczęcie inwestowania od analizy własnych wydatków, budżetu i nawyków finansowych. Dopiero na tej podstawie można świadomie budować kapitał i podejmować kolejne decyzje konsekwetnie krok po kroku.
Rozmowa odbyła się na Business Stage SGH, przestrzeni przygotowanej przez Szkołę Główną Handlową w Warszawie i poświęconej debatom, rozmowom eksperckim i spotkaniom z przedstawicielami biznesu, nauki oraz instytucji publicznych. Jej celem jest tworzenie miejsca dialogu między środowiskiem akademickim a praktyką gospodarczą, gdzie omawiane są ważne kwestie dla współczesnej gospodarki.
Anna Bańburska, Centrum Przedsiębiorczości i Transferu Technologii SGH
